En un avance significativo para la industria de las criptomonedas, Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, y su competidor KuCoin obtuvieron la aprobación de la unidad antilavado de dinero de la India. Esta decisión se produce meses después de que ambos intercambios fueran prohibidos por supuestas operaciones ilegales. El registro en la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-IND), dependiente del Ministerio de Finanzas de la nación, marca un momento crucial para el sector criptográfico en la India. Estos intercambios se encontraban entre las nueve entidades extraterritoriales prohibidas a finales del año anterior, incluidos nombres como Huobi, Kraken y otros.
Vivek Aggarwal, director de FIU-IND, destacó la importancia de esta medida y afirmó que significa un cambio en la credibilidad de la industria de la criptografía dentro del país. En declaraciones a periodistas financieros, Aggarwal enfatizó la necesidad de colaboración entre los organismos reguladores y la industria de la criptografía para garantizar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero. KuCoin ya pagó una multa de 41.000 dólares y reanudó sus operaciones. Sin embargo, las operaciones de Binance siguen suspendidas a la espera del resultado de una audiencia con FIU-IND. Los informes sugieren que Binance podría enfrentar una multa de $2 millones, en espera de la conclusión de la audiencia.
Aggarwal aclaró que si bien Binance está registrado, la determinación de la multa aún está en proceso. Destacó la importancia de tales medidas regulatorias para salvaguardar la economía india contra los delitos financieros. También se están llevando a cabo negociaciones con otras plataformas sancionadas como Kraken, Gemini y Gate.io, mientras que OKX y Bitstamp han presentado planes de salida del país. Actualmente, India cuenta con 48 entidades criptográficas registradas según la Ley de Prevención del Lavado de Dinero.
La postura regulatoria sobre las criptomonedas en la India ha sido algo ambigua. A pesar de imponer impuestos estrictos y presenciar una migración de comerciantes a los intercambios internacionales, India apunta a lograr un consenso global sobre la formulación de políticas criptográficas, como se destacó durante su presidencia del G20 en 2023. La presentación de un informe titulado “Proveedores de servicios de activos digitales virtuales: camino hacia la eficacia Cumplimiento bajo PMLA” subraya los esfuerzos para fomentar un entorno regulatorio que conduzca a la innovación y al mismo tiempo mitigue los riesgos de lavado de dinero.
Las entidades extraterritoriales que buscan registrarse en FIU-IND no están obligadas a tener presencia física en la India, pero deben nombrar un funcionario principal de cumplimiento, garantizando la responsabilidad y el cumplimiento de los estándares regulatorios. Este requisito subraya la importancia que se otorga al cumplimiento y la transparencia dentro de la industria de las criptomonedas. Además, las entidades que han iniciado conversaciones pero aún no han obtenido el registro continúan enfrentando restricciones, lo que pone de relieve el compromiso inquebrantable de la India con marcos sólidos contra el lavado de dinero y el terrorismo destinados a salvaguardar la integridad financiera y la seguridad nacional.